こんにちは、Canaです。
前回は、株式の指標について解説しました。
今回は、投資信託の基本・投資信託の仕組みについて紹介していきます。
投資信託の基本
①投資信託とは
投資信託とは、多数の投資家から集めた資金を1つの運用資金（ファンド）として、運用の専門家が株式・債券・不動産などに投資・運用し、その成果を投資家に配分する仕組みの金融商品です。
投資信託の特徴
- 小口の投資が可能
- 元本は保証されていない
元本割れすることがあるよ
②投資信託の基本用語
| 基準価額 | 投資信託1口あたりの時価（運用成果により変動する） |
| 目論見書 | 投資信託の募集・販売の際に用いられる投資信託の募集要項や投資・運用の方針などを記載した書面であり、投資信託説明書ともいう。 |
| 運用報告書 | 投資信託の運用実績や運用状況などを投資家に報告する書類 |
投資信託は知識がない人でも出来るから安心だね
投資信託の仕組み
①契約型投資信託
運用会社が代わりに運用してくれるから
投資家は運用結果を見たり、資金を引き出したり
するだけだよ
②投資信託のコスト
| 費用名 | 時期 | 内容 |
| 購入手数料 | 購入時 | 購入時に販売会社に支払う手数料 購入時手数料がないファンド（ノーロード）もある |
| 運用管理費用 （信託報酬） | 保有時 | 販売会社、委託者、受託者の業務に対する報酬 信託財産から差し引かれる |
| 信託財産留保額 | 換金時 | 投資信託を中途解釈する際に換金代金から差し引かれる費用 投資家間の公平性を図るもの |
中途解約するともったいないけど公平性を図るためには
手数料を差し引かれるのは仕方ないね
③投資信託の中途解約方法
| 買取請求 | 中途換金したい投資信託を証券会社等の販売会社に買い取ってもらう方法 |
| 解約請求 | 投資信託会社に対して解約を請求する方法 |
個人口座では「解約」と「買取請求」いずれの方法で換金しても、上場株式などの譲渡所得（申告分離課税）となり、取引区分における違いはないよ
試験問題①
投資信託の運用管理費用（信託報酬）は、投資信託を購入する際に年間分を前払いで支払う必要がある。（2020年1月に出題）
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